HỖ TRỢ

Trang chủ / Khai thác tính năng trên Topi / Hướng dẫn sử dụng sản phẩm chứng chỉ quỹ

Hướng dẫn sử dụng sản phẩm chứng chỉ quỹ

1. Xem thông tin chi tiết Chứng chỉ quỹ

Để xem thông tin về đơn vị Quản lý quỹ và các mã chứng chỉ quỹ người dùng thực hiện các hướng dẫn sau đây:

Bước 1: Ấn vào sản phẩm CCQ

Bước 2: Ấn vào “Danh sách sản phẩm”

Bước 3: Chon CCQ muốn xem thông tin chi tiết

Bước 4: Ấn vào “Giới thiệu” và xem chi tiết thông tin CCQ

Xem thông tin chi tiết Chứng chỉ quỹ

Xem thông tin chi tiết Chứng chỉ quỹ trên TOPI

* Các thông tin hiển thị:

a. Loại quỹ

- Có 3 loại quỹ là quỹ Cổ phiếu, quỹ Trái phiếu và quỹ Cân bằng (Hỗn hợp) (gồm cả cổ phiếu và trái phiếu).

b. Các khái niệm giao dịch

- NAV hiện tại:  Là giá bán của 1 đơn vị CCQ trong ngày giao dịch gần nhất trước đó.

- Hạn chót đặt lệnh: Bạn cần đặt mua và hoàn thành thanh toán trước thời điểm này để có thể mua được chứng chỉ quỹ đúng vào “Thời điểm giao dịch”. Trường hợp không chuyển tiền đúng hạn giao dịch sẽ được khớp lệnh vào “Thời điểm giao dịch” ngày làm việc tiếp theo.

- Thời điểm giao dịch: Là ngày các lệnh mua/bán CCQ sẽ được khớp lệnh và giá mua/bán mới sẽ được xác định. 

c. Biểu đồ tăng trưởng

- Biểu đồ tăng trưởng: thể hiện kết quả hoạt động của quỹ thông qua phần trăm tăng/giảm của giá trị quỹ theo các mốc thời gian 1 tháng, 3 tháng, 

d. Các thông tin khác

Các thông tin về quỹ như: Biểu phí, lịch giao dịch, thông tin về quỹ, chiến lược đầu tư, danh mục đầu tư sẽ cho bạn nhiều thông tin chi tiết hơn về hoạt động của quỹ.

2. Quy trình mua CCQ

Để thực hiện giao dịch mua CCQ bạn thực hiện các bước sau:

Bước 1: Chọn chứng chỉ quỹ muốn đầu tư

Lựa chọn chứng chỉ quỹ bạn muốn đầu tư trong danh sách sản phẩm đang được bán trên TOPI.

Bước 2: Mua chứng chỉ quỹ
-    Ấn nút “Mua”

-    Chọn phướng thức mua phù hợp nhu cầu của bạn

Nếu nhà đầu tư đặt mua chứng chỉ quỹ lần đầu, hệ thống sẽ hỗ trợ liên kết tài khoản TOPI với tài khoản Fmarket.

Trường hợp khách hàng chưa xác thực đầy đủ thông tin, TOPI sẽ chuyển hướng tới luồng xác thực để khách hàng bổ sung thông tin. 

Trường hợp KHÁCH HÀNG đã xác thực thông tin đầy đủ với TOPI, hệ thống sẽ tự động kiểm tra đối chiếu thông tin của KHÁCH HÀNG với Fmarket. 

Nếu khách hàng đã có tài khoản Fmarket, TOPI sẽ hiện thị thông báo yêu cầu khách hàng chia sẻ thông tin tài khoản tại Fmarket để thực hiện các giao dịch mua/bán chứng chỉ quỹ trên TOPI. 

Nếu KHÁCH HÀNG chưa có tài khoản với Fmarket, hệ thống sẽ yêu cầu KHÁCH HÀNG chia sẻ thông tin cá nhân đã đăng ký với TOPI cho Fmarket để phục vụ cho thủ tục Ký hợp đồng và thực hiện các giao dịch mua/bán chứng chỉ quỹ. 

Trong trường hợp khách hàng chưa hoàn thiện tài khoản với Fmarket, hệ thống sẽ hiện thị thông báo yêu cầu khách hàng truy cập vào Fmarket, và bổ sung các thông tin để thực hiện các giao dịch mua/bán chứng chỉ quỹ của Fmarket. 

Bước 3: Đặt lệnh

KHÁCH HÀNG có thể bắt đầu đặt lệnh mua/bán trên hệ thống. KHÁCH HÀNG có thể chọn 1 trong 2 hoặc tham gia cả hai hình thức đầu tư (cho cùng 1 quỹ).

ĐẦU TƯ LINH HOẠT:

- Đặt lệnh và chuyển khoản tiền đầu tư cho từng lệnh giao dịch 

- Có thể đầu tư vào các ngày giao dịch của quỹ, không giới hạn số lần mua/tháng 

- Phù hợp cho nhà đầu tư thích chủ động quyết định thời điểm Mua/Bán

ĐẦU TƯ ĐỊNH KỲ (SIP):

- Phù hợp cho nhà đầu tư thích chủ động quyết định thời điểm Mua/Bán

- Có thể đầu tư vào các ngày giao dịch trong tháng hoặc ngày cố định của tháng (tùy theo quỹ) khớp lệnh 1 lần/tháng.

- Phù hợp cho nhà đầu tư thích tích lũy dài hạn và đều đặn, không quan tâm biến động thị trường.

- Với phương thức SIP bạn ấn “Mua SIP”  và ấn “Xác nhận” để xác nhận đặt lệnh.

- Với phương thức Mua linh hoạt bạn nhập số tiền đầu tư tối thiểu tuỳ theo từng Chứng chỉ quỹ, ấn “Mua linh hoạt” và ấn “Xác nhận” để xác nhận đặt lệnh.

Bước 4: Chuyển tiền

a.    Với phương thức SIP: Bạn có thể chuyển tiền vào bất cứ ngày nào trong tháng, lệnh sẽ tự động khớp vào ngày giao dịch gần nhất của quỹ.

b.    Với phương thức đầu tư linh hoạt: Bạn cần chuyển tiền trước hạn chót để Quỹ khớp lệnh giao dịch.

Cách chuyển tiền:

-    Mở mobile banking app (ứng dụng ngân hàng) của bạn và chọn Chuyển khoản/Chuyển khoản nhanh

-    Tìm ngân hàng của đối tác

-    Ấn nút “Sao chép” và sao chép đầy đủ các thông tin chuyển khoản vào mục tương ứng khi chuyển tiền. Thiếu các thông tin này đơn vị quản lý quỹ sẽ không thể xác nhận được thanh toán của bạn.

Hoặc khách hàng có thể tải mã QR được hiển thị trên màn hình để chuyển tiền.

Lưu ý: Mỗi quỹ có thông tin Ngân hàng giám sát khác nhau, nên KHÁCH HÀNG thực hiện chuyển khoản cho quỹ theo từng thông tin khác nhau được hiển thị chính xác ở màn hình Chuyển khoản ngân hàng đối với từng lần mua.

3. Quy trình bán CCQ

Để thực hiện giao dịch bán chứng chỉ quỹ bạn thực hiện các bước sau:

Bước 1: Chọn CCQ để bán

-    Trong trang Chứng chỉ quỹ, chọn mục “Của tôi” để xem danh sách những chứng chỉ quỹ bạn đang sở hữu.

-    Chọn CCQ mà bạn muốn bán và bấm nút “Bán”.

-    Khi thực hiện bán chứng chỉ quỹ lần đầu tiên, khách hàng vui lòng xác thực thông tin Ký hợp đồng mở tài khoản với Quỹ đầu tư. Khi khách hàng thực hiện ký hợp đồng điện tử trên màn hình, khách hàng có thể xác thực chữ ký thông qua vẽ trực tiếp lên màn hình hoặc tải ảnh chữ ký lên. 

-    Sau khi xác thực chữ ký, khách hàng cần xác thực mã OTP được gửi tới số điện thoại khách hàng đã đăng ký với TOPI.  

-    Để thực hiện lệnh bán chứng chỉ quỹ, khách hàng lựa chọn phương thức bán và số lượng bán và bấm xác nhận. 

Bước 2: Chọn số lượng bán

-    Nhập số lượng CCQ muốn bán vào ô. Bạn không thể bán nhiều hơn số lượng CCQ đang sở hữu.

-    Chọn “Bán” để qua bước tiếp theo.

Bước 3: Xác nhận lại thông tin

-    Kiểm tra Số lượng CCQ muốn bán, Ngày giao dịch và Thông tin tài khoản để nhận tiền về.

-    Chọn “Xác nhận” để sang bước tiếp theo tạo mã OTP giao dịch.

Bước 4: Hoàn tất

-    Bấm chọn “Xác nhận” để hoàn tất lệnh bán.

Lưu ý: Sau khi tạo lệnh bán sẽ không thể hủy lệnh.

-    Nhấn mũi tên quay lại để hủy tạo lệnh bán. 

-    Màn hình sẽ được tự động hiển thị chi tiết lệnh bán CCQ.

4. Hướng dẫn liên kết kế hoạch tài chính

Để liên kết tài sản CCQ với kế hoạch tài chính đã lập người dùng thực hiện các bước sau: 

Bước1: Bấm vào Tab Tài sản Topi ở thanh menu bên dưới.

Bước 2: Tại trang Tài sản trên Topi sẽ hiển thị thông tin chung về các đầu tài sản, ấn mục Chứng chỉ quỹ.

Bước 3: Tại trang Của tôi ấn vào CCQ muốn liên kết.

Bước 4: Tại mục Liên kết kế hoạch tài chính ấn “Chọn” để liên kết kế tài sản CCQ với kế hoạch hoặc ấn biểu tượng để xóa liên kết có sẵn.

Hỗ trợ

CÔNG TY CỔ PHẦN ĐẦU TƯ VAM

Tầng 11, Tháp văn phòng quốc tế Hòa Bình, 106 đường Hoàng Quốc Việt, Phường Nghĩa Đô, Quận Cầu Giấy, Thành phố Hà Nội

1900636977

[email protected]