Quản lý danh mục đầu tư là cách thức lựa chọn và giám sát một danh mục các khoản đầu tư đáp ứng các mục tiêu tài chính dài hạn và khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư. Quản lý danh mục đầu tư đòi hỏi các nhà đầu tư cần có kỹ năng tìm kiếm và cân nhắc điểm mạnh, điểm yếu, cơ hội và rủi ro đối với mọi khoản đầu tư.
Về cơ bản, việc xây dựng và quản lý danh mục đầu tư thường có 3 giai đoạn sau:
- Xác định mục tiêu đầu tư. Ở giai đoạn này, các người đầu tư sẽ lựa chọn lợi nhuận kỳ vọng cũng như mức độ chấp nhận rủi ro và thời hạn thu hồi vốn
- Lựa chọn các chiến lược đầu tư hợp lý và phân bổ tài sản
- Giám sát, theo dõi danh mục và thay đổi nếu cần thiết để phù hợp với mục tiêu đầu tư cũng như tình hình thực tế
Vậy tại sao chúng ta cần xây dựng và quản lý danh mục đầu tư?
- Thiết lập một kế hoạch khả thi: Quá trình xây dựng và quản lý danh mục đầu tư thực chất có mục tiêu gia tăng tính khả thi đạt được mục tiêu mà nhà đầu tư đặt ra. Cụ thể, với khối tài sản hiện tại, nhà đầu tư cần xác định một danh mục với lợi nhuận kỳ vọng và độ biến động kèm theo để từng bước hiện thực hóa kế hoạch tài chính trong khoảng thời gian mong muốn.
- Danh mục đầu tư được quản lý có mục tiêu sẽ giảm thiểu các hành động phi lý trí, đặc biệt là trong giai đoạn thị trường có nhiều biến động. Ngoài ra, quản lý chủ động danh mục đầu tư khi đi kèm với các quyết định cân bằng danh mục, tái phân bổ danh mục sẽ giảm thiểu rủi ro thất thoát vốn cho nhà đầu tư
- Gia tăng sự chủ động trong đầu tư: Nhà đầu tư có thể thiết kế một danh mục đầu tư với 1,2 hoặc nhiều lớp tài sản/sản phẩm đầu tư khác nhau. Một danh mục đa lớp tài sản lành mạnh sẽ củng cố khả năng thanh toán và đa dạng nguồn lợi nhuận thu được từ các lớp tài sản nhà đầu tư nắm giữ
Nhà đầu tư khi sớm thiết lập một danh mục đầu tư và hướng tới quản lý chủ động danh mục đầu tư trong dài hạn sẽ có nhiều lợi thế trên thị trường đầu tư, thay vì giữ tâm lý đầu cơ, lướt sóng.
Ban tổ chức mong các thành viên có thể nhận được kiến thức bổ ích qua bài viết này và có thể áp dụng được cho bài viết của mình khi tham dự chương trình My portfolio trên Cộng đồng Cố vấn tài chính VWA
