Mọi thứ trên thế giới đều đang được số hóa dưới dạng dữ liệu điện tử, vàng cũng không ngoại lệ. Vàng kỹ thuật số đang được các nhà đầu tư quan tâm bởi vàng điện tử được lưu trữ trên không gian mạng, nó khắc phục được những nhược điểm của vàng vật chất. Cùng TOPI tìm hiểu về vàng điện tử và phân biệt với vàng mua online nhé.
Khái niệm vàng kỹ thuật số (vàng điện tử)
Vàng kỹ thuật số (Digital Gold) hay còn được gọi là vàng điện tử (một số người gọi là vàng ảo), là một dạng tài sản kỹ thuật số mô phỏng giá trị của vàng vật lý mà không yêu cầu người sở hữu phải lưu trữ vàng thực tế. Thay vào đó, vàng kỹ thuật số được giao dịch và lưu trữ trên các nền tảng số dưới dạng các đơn vị được quy đổi theo giá trị của vàng vật lý.
Vàng kỹ thuật số là một giải pháp thay thế cho việc mua vàng vật chất. Người ta có thể mua vàng trực tuyến và một lượng vàng tương đương được giữ dưới dạng vàng vật lý trong một két an toàn. Các nền tảng cung cấp vàng kỹ thuật số thường cam kết có lượng vàng vật lý tương đương được lưu giữ trong các kho an toàn để bảo chứng cho giá trị.
Đầu tư vàng kỹ thuật số khá phổ biến trên thế giới
Công nghệ chuỗi khối, cung cấp sổ cái giao dịch an toàn và mở, tạo ra vàng kỹ thuật số. Vì giá vàng vật chất ảnh hưởng ngay đến giá trị của vàng kỹ thuật số, nên đây là lựa chọn đầu tư an toàn và đáng tin cậy. Các nhà đầu tư sở hữu vàng kỹ thuật số có thể tận dụng sự an toàn và độ tin cậy của quyền sở hữu vàng thật đồng thời cũng tận dụng sự đơn giản và khả năng tiếp cận của giao dịch tiền điện tử.
Lợi ích khi đầu tư vàng kỹ thuật số
Đầu tư vào vàng dưới dạng kỹ thuật số có thể mang lại nhiều lợi ích, cụ thể như:
Lưu trữ an toàn
Ưu điểm quan trọng nhất của vàng kỹ thuật số là lưu trữ an toàn. Nếu như việc bảo quản vàng vật chất vô cùng phức tạp, đòi hỏi hệ thống hầm chứa, két sắt… thì bảo quản vàng điện tử lại đơn giản hơn rất nhiều. Công ty cung cấp vàng điện tử sẽ lưu trữ vàng trong tài khoản ký quỹ nên ít có khả năng bị trộm cắp.
Vì người mua không sở hữu vàng vật chất nên cũng tiết kiệm được chi phí tủ khóa, bảo hiểm và không cần lo lắng về việc bị mất vàng. Ngoài ra, vàng ảo không bị hao mòn như vàng vật chất nên sẽ không bị mất giá do hao mòn.
Độ tinh khiết 99.99%
Vàng kỹ thuật số chỉ được giao dịch ở dạng 24 carat với độ tinh khiết 99,99% - loại kim loại có độ tinh khiết cao nhất. Do đó, người mua không cần phải đối diện với việc phải mua vàng hàm lượng thấp hơn.
Không có giới hạn đầu tư
Nhà đầu tư cá nhân có thể đầu tư vào bất kỳ số lượng vàng nào với giá trị tối thiểu theo quy định của bên bán và người đó sẽ sở hữu số lượng mà họ đã đầu tư.
Thanh khoản cao, dễ dàng trao đổi
Vàng kỹ thuật số có thể được mua và bán chỉ trong tích tắc, mọi lúc, mọi nơi nhờ sự tiện lợi của việc truy cập kỹ thuật số vào hàng hóa. Đây là một lợi thế khác khi đầu tư vào vàng dưới dạng số hóa. Nhà đầu tư hoàn toàn có thể chuyển đổi vàng kỹ thuật số của mình thành tài sản vật chất như tiền hay vàng thật và lưu trữ tại nhà.
Có thể sử dụng làm tài sản thế chấp
Ở những quốc gia công nhận tài sản số hóa, vàng kỹ thuật số hay các tài sản số khác có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp, đảm bảo cho khoản vay hoặc các nghĩa vụ tiền tệ khác. Có thể sử dụng một mặt hàng làm tài sản thế chấp cho phép cá nhân hoặc tổ chức vay tiền hoặc tiếp cận tín dụng. Bất động sản, ô tô và đầu tư là những ví dụ điển hình về tài sản được sử dụng làm tài sản thế chấp.
Rủi ro với vàng kỹ thuật số
Không có cơ quan quản lý chính thức
Một trong những bất lợi lớn liên quan đến vàng ảo là thiếu các cơ quan quản lý chi phối các quy tắc và quy định cho giao dịch. Ở Việt Nam, vàng điện tử hay các tài sản ảo không bị cấm nhưng chưa có khuôn khổ pháp lý để quản lý và phòng ngừa rủi ro. Ngân hàng Nhà nước cũng chưa công nhận tiền ảo là tiền tệ và vàng ảo cũng không ngoại lệ.
Chính vì thế, việc mua bán, trao đổi tài sản ảo ở Việt Nam hiện nay thường phải thực hiện thông qua các sàn giao dịch quốc tế hoặc thỏa thuận trực tiếp, kết quả là, nó để lại nhiều vùng xám với những rủi ro khó lường.
Giới hạn thời gian lưu trữ
Giới hạn thời gian lưu trữ mô tả thời gian các mặt hàng hoặc tài sản có thể được lưu giữ tại một địa điểm hoặc cơ sở cụ thể. Một số biến số có thể thiết lập giới hạn thời gian lưu trữ, bao gồm các hạn chế theo quy định, hợp đồng cho thuê hoặc loại đối tượng được lưu giữ. Sau khi hết thời hạn lưu trữ, người sở hữu sẽ phải rút vàng hoặc bán nó.
Giới hạn số lượng đầu tư tối đa
Số tiền lớn nhất mà nhà đầu tư có thể đầu tư vào một tài sản hoặc phương tiện đầu tư cụ thể là giới hạn trên của Đầu tư. Các cơ quan quản lý, quỹ đầu tư hoặc tổ chức tài chính có thể đặt ra giới hạn trên để đảm bảo quản lý rủi ro và đa dạng hóa hiệu quả. Điều này có thể gây bất lợi cho những nhà đầu tư muốn mua số lượng lớn.
Có thể tồn tại phí ẩn
Phí ẩn là một yếu tố khác cần cân nhắc trước khi đầu tư vào công cụ này. Khi định giao dịch vàng trên nền tảng nào, nhà đầu tư cần phải kiểm tra tất cả các khoản phí liên quan để tránh bị ảnh hưởng đến lợi nhuận đầu tư. Việc mua hàng hóa dạng kỹ thuật số cũng dễ bị trộm cắp trên mạng đi kèm với bất kỳ giao dịch trực tuyến.
Vàng điện tử khắc phục được nhiều nhược điểm của vàng vật chất
So sánh vàng kỹ thuật số và vàng mua online
Vàng kỹ thuật số thường bị nhầm lẫn với vàng được mua theo hình thức trực tuyến, để phân biệt hai loại này, bạn có thể xét theo các tiêu chí dưới đây:
|
Tiêu chí |
Vàng kỹ thuật số |
Vàng mua online |
|
Khái niệm |
Tài sản kỹ thuật số đại diện cho giá trị vàng thật, giao dịch trên nền tảng số. |
Vàng vật lý được mua qua các nền tảng giao dịch online (VD: eGold của Doji), sau đó nhận vàng vật lý. |
|
Sở hữu |
Người sở hữu không nắm giữ vàng vật chất, chỉ sở hữu quyền sở hữu kỹ thuật số của vàng. |
Sở hữu vàng vật lý thực sự và có thể nhận vàng vật chất sau khi mua. |
|
Lưu trữ |
Vàng được lưu trữ tại các kho của bên thứ ba, người mua chỉ lưu giữ trong ví kỹ thuật số |
Người mua phải lưu trữ hoặc thuê nơi lưu trữ an toàn nếu nhận vàng vật lý. |
|
Tính thanh khoản |
Dễ dàng giao dịch nhanh chóng trên nền tảng số, có thể chuyển nhượng, bán hoặc quy đổi tiền tệ nhanh chóng. |
Có thể bán lại hoặc trao đổi, nhưng phụ thuộc vào hình thức mua và điều kiện nhận vàng vật lý. |
|
Chi phí lưu trữ |
Không phát sinh chi phí lưu trữ cá nhân, chỉ tốn phí nền tảng (nếu có). |
Có thể phải trả phí lưu trữ hoặc vận chuyển nếu muốn chuyển sang giữ vàng vật lý. |
|
Biến động giá |
Các lực lượng thị trường tác động đến giá vàng kỹ thuật số và cũng có thể biến động. |
Giá biến động theo giá vàng vật chất trên thị trường |
|
Bảo mật |
Được lưu giữ trong kho an toàn bởi bên cung cấp, giảm rủi ro mất mát. |
Người mua phải tự bảo quản hoặc phụ thuộc vào đơn vị lưu trữ nếu chọn lưu tại nhà. |
|
Rủi ro |
Quyền sở hữu vàng kỹ thuật số có thể gặp phải rủi ro mạng như bị hack hoặc gian lận. |
Quyền sở hữu vàng kỹ thuật số có thể gặp phải rủi ro mạng như bị hack hoặc gian lận. |
|
Sự minh bạch |
Cần tin tưởng vào nhà cung cấp về số lượng vàng vật lý bảo chứng. |
Minh bạch hơn vì bạn nhận vàng vật lý trực tiếp, không qua trung gian. |
Điều gì khiến đầu tư vàng kỹ thuật số trở nên hấp dẫn?
Vàng từ lâu đã được xem là một kênh trú ẩn an toàn trong thời kỳ kinh tế bất ổn, là một hàng rào chống lại lạm phát. Vàng kỹ thuật số mang đến cơ hội tương tự nhưng với hình thức hiện đại hơn.
Khi bạn đầu tư vào vàng kỹ thuật số từ các đại lý được ủy quyền, bạn sẽ sở hữu vàng nguyên chất 99,99% (24K), đây là dạng kim loại nguyên chất cao nhất. Vàng kỹ thuật số được bán bởi các nhà cung cấp đã hợp tác với các công ty công nghệ tài chính, ngân hàng và công ty môi giới để cho phép mua vàng kỹ thuật số.
Các nhà cung cấp vàng kỹ thuật số giúp bạn mua vàng thông qua thanh toán điện tử và họ giữ vàng của bạn tại một két an toàn thay cho bạn, do đó nhà đầu tư không cần phải tốn chi phí cho két sắt, hầm lưu trữ hay phí bảo hiểm, phí gửi tại kho của ngân hàng, không sở mất mát.
Vàng điện tử được giao dịch và lưu trữ trên các nền tảng số dưới dạng các đơn vị được quy đổi theo giá trị của vàng vật lý. Vàng số hóa có tính thanh khoản cực kỳ cao, có thể giao dịch 24/7.
Có thể nói vàng kỹ thuật số là một công cụ hữu hiệu để đa dạng hóa danh mục đầu tư, giúp giảm thiểu rủi ro khi thị trường biến động, phù hợp với những người muốn đầu tư nhanh chóng, linh hoạt mà không lo về lưu trữ vàng vật chất. Mặc dù không thể đảm bảo lợi nhuận, nhưng lịch sử cho thấy giá vàng có xu hướng tăng trưởng trong dài hạn do đó, đầu tư vàng kỹ thuật số được cho là sẽ có lợi nhuận trong dài hạn.
Vàng kỹ thuật số ngày càng hấp dẫn trong mắt nhà đầu tư
Các hình thức đầu tư vàng kỹ thuật số - Mua vàng kỹ thuật số ở đâu để đầu tư?
Đầu tư vào vàng kỹ thuật số ngày càng phổ biến nhờ tính tiện lợi và an toàn. Có nhiều hình thức và nền tảng cho phép nhà đầu tư tham gia vào thị trường vàng kỹ thuật số, bạn có thể tham khảo một số hình thức dưới đây:
Quỹ giao dịch vàng (ETF)
Quỹ giao dịch trao đổi đã nổi lên như một cách rất đơn giản để đầu tư vào vàng. ETF vàng chỉ đơn giản là quỹ đầu tư vào vàng và có thể được mua và bán trên sàn giao dịch chứng khoán, giống như cổ phiếu phổ thông. Các nhà đầu tư được yêu cầu mua tối thiểu một đơn vị tương đương với một gram vàng để bắt đầu giao dịch ETF vàng.
Một số quỹ ETF vàng phổ biến ở Ấn Độ bao gồm Axis Gold ETF, Birla Sun Life ETF, HDFC Gold Exchange Traded Fund, UTI Gold Exchange Traded Fund, Reliance Gold Exchange Traded Fund và Religare Gold Exchange Traded Fund cùng nhiều quỹ khác.
Bắt đầu một kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) cũng là một cách đầu tư có kế hoạch vào ETF. Khi nhà đầu tư nắm giữ một số lượng lớn các đơn vị, việc chuyển đổi sang vàng vật chất cũng có thể thực hiện được.
Quỹ tương hỗ vàng
Các nhà đầu tư có thể thêm vàng vào danh mục đầu tư của mình bằng cách mua cổ phiếu trong các quỹ tương hỗ. Một số quỹ tương hỗ dựa vào cổ phiếu của các công ty khai thác vàng quốc tế và các tài sản khác tiếp xúc với thị trường vàng, như ETF vàng. Các quỹ tương hỗ này theo dõi giá vàng khi giá trị tài sản mà họ sở hữu tăng và giảm.
Các quỹ tương hỗ này tính phí nhà đầu tư theo tỷ lệ chi phí, phí quản lý quỹ cũng như phí mua tài sản cơ bản. Điều đó có nghĩa là bạn sẽ phải trả phí để sở hữu quỹ tương hỗ vàng.
Hợp đồng tương lai vàng
Hợp đồng tương lai vàng là hợp đồng chuẩn được giao dịch trên các sàn giao dịch có tổ chức. Ở Ấn Độ, Multi Commodity Exchange hay MCX và NCDEX là những sàn giao dịch phổ biến cho giao dịch hợp đồng tương lai vàng.
Cách thức hoạt động của hợp đồng tương lai vàng là nhà đầu tư cam kết mua hoặc bán một lượng vàng cụ thể với mức giá đã thỏa thuận trong tương lai. Các hợp đồng tương lai vàng này phải được nhà đầu tư tôn trọng bằng cách mua hoặc bán với kỳ vọng về lợi nhuận hoặc thua lỗ. Trong mọi trường hợp, việc thanh toán hợp đồng diễn ra vào ngày hết hạn và nhà đầu tư được tự do mua, bán hoặc nắm giữ hợp đồng cho đến khi hết hạn.
Hợp đồng tương lai vàng thuộc loại đầu tư vàng có rủi ro cao và phù hợp với các nhà đầu tư lớn tuổi.
Mua trái phiếu vàng
Trước tình hình thị trường vàng trong nước biến động mạnh mẽ, Đại biểu Quốc hội kiến nghị Chính phủ có thể cân nhắc thành lập Sở giao dịch Vàng quốc gia để điều tiết thị trường vàng, phát hành trái phiếu vàng, chứng chỉ vàng để huy động vàng trong dân,đáp ứng nhu cầu đầu tư vàng của người dân và nhu cầu vàng nguyên liệu của doanh nghiệp kinh doanh vàng và góp phần đảm bảo thị trường hoạt động minh bạch và hiệu quả.
Nếu kiến nghị này được phê duyệt và thực hiện, trong tương lai, nhà đầu tư Việt Nam sẽ có thêm một hình thức mới cho đầu tư vàng kỹ thuật số.
Ưu - nhược điểm của các hình thức đầu tư vàng kỹ thuật số
|
Hình thức đầu tư |
Thuận lợi |
Nhược điểm |
|
Quỹ ETF vàng |
Tính thanh khoản tuyệt vời cho các nhà đầu tư ngắn hạn và trung hạn. Không đánh thuế tài sản, thuế bán hàng, thuế giá trị gia tăng hoặc thuế giao dịch chứng khoán |
Chi phí phát sinh từ phí quản lý tài sản. Không thể chuyển đổi thành vàng vật chất. Thu nhập từ vốn là khoản giảm thuế áp dụng cho các ETF khác có thể không áp dụng cho ETF vàng. |
|
Quỹ tương hỗ vàng |
Bảo mật được hiểu rõ, quản lý chặt chẽ, an toàn để đầu tư. Không cần tài khoản giao dịch ký quỹ. |
Phí hàng năm dưới dạng tỷ lệ chi phí. Không thể chuyển đổi thành vàng vật chất. |
|
Hợp đồng tương lai vàng |
Cung cấp cơ hội bán khống tốt. Không lo lắng về lưu trữ hoặc bảo mật. |
Rủi ro thua lỗ toàn bộ khi giao dịch. Biến động cao. Không thể chuyển đổi thành vàng vật chất. |
|
Trái phiếu vàng |
Lãi suất cố định, rủi ro thấp, ít bị tác động bởi thị trường. |
Lãi suất có thể thấp hơn lãi suất thị trường hoặc một số hình thức đầu tư khác. |
Trên đây, TOPI đã gửi tới bạn những thông tin về vàng kỹ thuật số, vàng điện tử, vàng ảo cũng như nhận biết sự khác nhau giữa vàng kỹ thuật số và vàng mua theo hình thức online. Hy vọng bài viết có thể giúp bạn có thêm một kênh đầu tư mới để đa dạng hóa danh mục và nâng cao hiệu quả sử dụng vốn.
