Trước khi quyết định dấn thân vào thị trường chứng khoán thì chắc chắn bước đầu nhà đầu tư phải biết định giá cổ phiếu là gì. Bởi nếu không có kiến thức thì dù có sử dụng phần mềm định giá cổ phiếu thì bạn cũng không thể hiểu được các chỉ báo tài chính. Hôm nay hãy cùng TOPI tìm hiểu 10 phần mềm định giá cổ phiếu đang được sử dụng nhiều nhất hiện nay: phần mềm Excel, DiscoverCI, Vietstock, Stock Rover, OldschoolValue, TC2000, Stock Analysis, Metastock, Simplize, FireAnt.
I. Tại sao cần phải định giá cổ phiếu?
Việc định giá cổ phiếu cực kỳ quan trọng đối với các nhà đầu tư chứng khoán, nó vừa tác động đến quyết định góp vốn của nhà đầu tư vừa ảnh hưởng trực tiếp đến doanh nghiệp phát hành cổ phiếu:
Định giá cổ phiếu giúp phía đầu tư xác định được giá trị thực (giá trị nội tại) của cổ phiếu mà họ quan tâm, liệu cổ phiếu đó có khả năng sinh lời không, nhiều hay ít, có đáng mua trong thời điểm hiện tại không. Biết giá thì mới có thể quyết định giao dịch hay không.
Phần mềm định giá cổ phiếu là công cụ quan trọng trong việc xác định giá cổ phiếu khi phát hành
Về phía doanh nghiệp, trước khi có ý định huy động vốn, bán cổ phiếu hay chuẩn bị cho kế hoạch nâng tầm doanh nghiệp thì bước quan trọng đầu tiên là định giá cổ phiếu phát hành.
Phân tích định giá cổ phiếu không hề đơn giản, trái lại nó còn khá phức tạp, bởi vì: cổ phiếu không có thời hạn hoàn trả. Tiếp theo, đầu tư cổ phiếu có rủi ro cực lớn. Và cuối cùng cổ phiếu khác với trái phiếu, khoản thu nhập mà cổ phiếu mang lại không cố định và cũng không chắc chắn lúc nào cũng có.
Bởi vậy ta có nhiều phương pháp chủ yếu để định giá cổ phiếu là phương pháp chiết khấu luồng cổ tức, phương pháp định giá theo hệ số giá trên thu nhập (P/E), phương pháp P/B, phương pháp chiết khấu dòng tiền, phương pháp PEG, phương pháp P/S.
II. Top 10 phần mềm định giá cổ phiếu phổ biến nhất hiện nay
1. Định giá cổ phiếu qua phần mềm Excel
Excel là một trong những phần mềm văn phòng thông dụng hàng đầu bởi tính ứng dụng rộng rãi, tuy nhiên ít người biết nó có tính năng định giá cổ phiếu.
Để định giá được cổ phiếu bằng excel thì trước hết bạn cần tổng hợp những dữ liệu, bảng biểu tài chính cần thiết của doanh nghiệp rồi nhập lên hệ thống của phần mềm Excel để theo dõi và quán át, xác định giá cổ phiếu có tốt hay không thông qua các bảng biểu. Excel có thể giúp bạn tự thiết kế dữ liệu định giá cổ phiếu tùy theo số liệu bạn nhập và xuất dữ liệu để chia sẻ với mọi người.
Định giá cổ phiếu bằng Excel một cách thủ công
Ưu điểm định giá cổ phiếu bằng Excel:
- Giao diện đơn giản, ai cũng biết, nhiều hàm, lệnh hỗ trợ việc tính toán nhanh chóng.
- Dễ dàng lưu trữ, nhập liệu và chia sẻ dữ liệu thu thập được từ kết quả kinh doanh của công ty.
- Là phương pháp định giá cổ phiếu truyền thống mà hiệu quả.
- Có thể phân tích dữ liệu bằng biểu đồ dễ quan sát và định giá.
- Lưu trữ nhiều trường thông tin dữ liệu về tài chính một cách rõ ràng, hiệu quả. Có tính năng chia sẻ dễ dàng.
- Là phần mềm định giá cổ phiếu miễn phí.
Nhược điểm định giá cổ phiếu bằng Excel:
- Do là phần mềm truyền thống nên người sử dụng phải mất thời gian nhập liệu, thiết lập bảng biểu theo dõi các chỉ số tài chính của doanh nghiệp.
- Nếu sai thao tác lệnh thì có khả năng tính toán bị sai. Người dùng cần thành thạo cách thiết lập và quản lý các loại lệnh trong phần mềm.
2. Định giá cổ phiếu qua phần mềm DiscoverCI:
DiscoverCI là phần mềm giúp nhà đầu tư có thể theo dõi giá của cổ phiếu mình đang quan tâm trên thị trường là thấp hay cao. Dựa vào phần mềm này nhà đầu tư có thể sàng lọc hàng triệu mã cổ phiếu trên sàn chứng khoán để tìm ra cổ phiếu chất lượng nhất, phù hợp với khẩu vị đầu tư của mình nhất. DiscoverCI được rất nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp yêu thích vì nó đáp ứng được các yêu cầu về cổ phiếu, tiêu chí đầu tư của mọi người, dễ dàng sử dụng để lọc cổ phiếu có khả năng sinh lời cao.
DiscoverCI là phần mềm được khá nhiều đơn vị tin dùng
Ưu điểm phân tích cổ phiếu bằng DiscoverCI:
- Đa dạng các công cụ phân tích cổ phiếu.
- Hỗ trợ nhiều công cụ sàng lọc, phân loại cổ phiếu tốt, cổ phiếu không tốt
- Dữ liệu được trình bày dưới dạng biểu đồ và mô hình cực kỳ dễ theo dõi và dễ sử dụng.
- Giao diện và mô hình phần mềm thân thiện, dễ thao tác.
Nhược điểm của phần mềm phân tích cổ phiếu DiscoverCI:
- DiscoverCI cho phép người dùng sử dụng miễn phí, tuy nhiên ở phiên bản không trả tiền thì nhà đầu tư không có nhiều lựa chọn các công cụ phân tích. Nếu muốn sử dụng ở mức độ đa dạng công cụ phân tích đến đầy đủ các tool hỗ trợ thì nhà đầu tư có thể lựa chọn mức giá từ 9$ đến 17$ mỗi tháng.
3. Định giá cổ phiếu qua ứng dụng Vietstock:
Ứng dụng Vietstock là ứng dụng được nhà đầu tư chứng khoán sử dụng để tìm kiếm các mã cổ phiếu tốt, có tốc độ tăng trưởng trên thị trường, đồng thời giúp nhà đầu tư theo dõi được các chỉ số chính trên sàn của cổ phiếu mà mình đang quan tâm.
Bên cạnh đó, phần mềm Vietstock còn có tính năng định giá và đánh giá cổ phiếu dựa trên những tiêu chí quan trọng, góp phần giúp nhà đầu tư lựa chọn cơ hội sinh lời tốt nhất với các mã cổ phiếu này.
Phần mềm định giá Vietstock được sử dụng nhiều trong đầu tư chứng khoán
Ưu điểm của phân tích cổ phiếu với Vietstock:
- Tổng hợp nguồn dữ liệu từ những công ty chứng khoán trên thị trường;
- Giúp nhà đầu tư phân tích và định giá cổ phiếu cụ thể mà họ quan tâm.
- Menu phân loại cổ phiếu theo nhóm, dễ sàng lọc.
- Là công cụ giúp nhà đầu tư mới gia tăng kinh nghiệm nhanh chóng.
- Định giá và phân tích chi tiết cổ phiếu
Nhược điểm của phần mềm phân tích cổ phiếu Vietstock:
- Quảng cáo xuất hiện nhiều trong quá trình sử dụng gây phiền hà và khó chịu cho người dùng.
- Phần mềm hay gặp phải lỗi, cần được khắc phục và cải hiện.
4. Định giá cổ phiếu qua phần mềm Stock Rover:
Được mệnh danh là phần mềm cung cấp các công cụ định giá cổ phiếu tốt nhất, giúp nhà đầu tư sàng lọc một cách dễ dàng, chính xác các mã chứng khoán có tỉ lệ tăng trưởng nằm trong top thị trường. Stock Rover giúp các nhà đầu tư không mất công tìm kiếm và tính toán các dữ liệu tài chính bởi công cụ có sẵn của nó, việc duy nhất người sử dụng cần làm là nhập dữ liệu, sau đó nhận thông tin về các cổ phiếu thỏa mãn tiêu chí đề ra.
Định giá cổ phiếu qua Stock Rover
Ưu điểm phân tích cổ phiếu bằng Stock Rover:
- Sàng lọc cổ phiếu chất lượng phù hợp tiêu chí bằng biểu đồ, chỉ số đo lường hiệu suất danh mục đầu tư
- Hỗ trợ quản lý danh mục cổ phiếu \được nhà đầu tư lựa chọn
- Kết quả đánh giá khả quan cao, dự đoán có tỷ lệ chính xác gần như tuyệt đối.
- Đảm bảo tính an toàn, xuất dữ liệu nhanh chóng
- Đưa ra những cảnh báo xu hướng thị trường, các dự đoán gần chính xác giúp người dùng nắm bắt được cơ hội đầu tư.
Nhược điểm của phần mềm đánh giá cổ phiếu Stock Rover:
Đây là phần mềm cho kết quả lọc cổ phiếu và định giá tốt nhất nhưng lại chưa hỗ trợ tiếng Việt, vì vậy yêu cầu nhà đầu tư phải quen thuộc hoặc biết tiếng Anh.
5. Định giá cổ phiếu qua phần mềm OldschoolValue:
Lọt top phần mềm định giá cổ phiếu được nhiều lượt sử dụng của khách hàng trên điện thoại bởi tính năng hỗ trợ lựa chọn cổ phiếu an toàn và tiềm năng, OldschoolValue phù hợp đặc biệt với những nhà đầu tư mới bước chân vào thị trường chứng khoán.
OldschoolValue phù hợp cho nhiều nhà đầu tư
Ưu điểm của ứng dụng OldschoolValue:
- Dự đoán biến động thị trường khá chính xác, phân tích xu hướng qua theo dõi biểu đồ;
- Sử dụng linh hoạt vì là phiên bản trên điện thoại.
- Phần mềm được người sử dụng đánh giá cao về chất lượng dịch vụ.
Nhược điểm của phần mềm OldschoolValue:
Cũng là phần mềm nước ngoài nên chưa hỗ trợ tiếng Việt, người mới sử dụng không thành thạo tiếng Anh sẽ mất khá nhiều thời gian để làm quen và hiểu phần mềm định giá này.
6. Định giá qua phần mềm TC2000:
TC200 là phần mềm dùng để định giá cổ phiếu sở hữu nhiều công cụ phân tích tài chính đa dạng với tính năng xây dựng biểu đồ, bảng dữ liệu giúp cho việc sàng lọc cổ phiếu một cách dễ dàng. Ngoài ra, người sử dụng còn có thể theo dõi nhiều loại cổ phiếu cùng lúc giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Phần mềm TC200
Ưu điểm của phần mềm định giá TC200:
- Phần mềm phổ biến, dễ sử dụng.
- Cho phép phân tích, định giá một mã cổ phiếu cụ thể;
- Cực kỳ thích hợp với nhà đầu tư F0 bởi tính năng dễ sử dụng;
- Các công cụ sàng lọc và tìm kiếm các cổ phiếu tiềm năng trên thị trường được đánh giá là khá chính xác.
Hiện chưa ghi nhận bất tiện nào do người sử dụng phản ánh về phần mềm TC2000.
7. Định giá cổ phiếu qua phần mềm Stock Analysis:
Stock Analysis là phần mềm dành cho nhà đầu tư muốn định giá cổ phiếu dựa trên báo cáo tài chính của các doanh nghiệp.
Phần mềm Stock Analysis tích hợp các công cụ phân tích tài chính hiệu quả, nhà đầu tư có thể dựa trên tỷ lệ tài chính của doanh nghiệp để nhận định hiệu quả hoạt động của công ty đó.
Ưu điểm định giá cổ phiếu qua Stock Analysis:
- Định giá cổ phiếu thông qua những báo cáo tài chính của doanh nghiệp
- Đưa ra thước đo lợi nhuận của công ty cũng như độ thanh khoản của chính nó.
- Cung cấp thông tin để nhà đầu tư đánh giá được công ty phát hành cổ phiếu lành mạnh hay không.
- Đánh giá hiệu quả hoạt động của công ty.
- Cung cấp các phân tích thực tế và hiệu quả giúp nhà đầu tư ra quyết định đúng đắn.
Stock Analysis chưa ghi nhận thông tin về nhược điểm từ người dùng cho tới thời điểm này.
8. Định giá cổ phiếu với phần mềm Metastock:
Metastock là phần mềm định giá cho phép người sử dụng dự báo được mức giá trên thị trường chính xác nhất, dựa vào đó có thể đưa ra quyết định mua được cổ phiếu tốt nhất để đầu tư. Metastock ra đời hỗ trợ nhà đầu tư.
Định giá cổ phiếu qua Metastock
Ưu điểm của phần mềm Metastock :
- Metastock là phần mềm định giá phổ biến nhất trên thị trường;
- Nó đưa ra kết quả khá chính xác nhờ vào các tiện ích và sở hữu nhiều công cụ chỉ báo;
- Phần mềm có đa dạng tiện ích phục vụ người dùng định giá cổ phiếu tốt hơn.
- Phần mềm này hỗ trợ giao dịch chứng khoán với đa dạng sản phẩm, từ cổ phiếu, trái phiếu, ký quỹ.
9. Định giá thông qua trang web Simplize:
Simplize là website giúp các nhà đầu tư cổ phiếu cá nhân tìm kiếm cơ hội đầu tư, phân tích và định giá cổ phiếu một cách nhanh chóng, chính xác. Simplize hỗ trợ các nhà đầu tư có công cụ mua bán, xây dựng chiến lược đầu tư và phân tích thông tin một cách rõ ràng thay vì dựa vào cảm xúc.
Ưu điểm phân tích cổ phiếu cùng Simplize:
- Trả kết quả phân tích cổ phiếu nhà đầu tư đang theo dõi cực nhanh chỉ trong vòng 1 phút.
- Giúp các nhà đầu tư theo trường phái lướt sóng định hình lại phong cách đầu tư, bổ sung kiến thức về thị trường và hướng tới việc đầu tư lâu dài.
- Các giá trị phân tích được hiển thị dưới dạng đơn giản hóa và biểu đồ hóa, giúp nhà đầu tư không có nhiều kiến thức tài chính cũng có thể hiểu và ứng dụng dễ dàng.
- Hỗ trợ nhà đầu tư dự đoán sự tăng trưởng của cổ phiếu trong tương lai 3 năm liên tiếp.
- Giúp nhà đầu tư dễ dàng tìm được thông tin và định hướng với bộ lọc tinh gọn.
10. Định giá thông qua phần mềm FireAnt:
Fireant là một phần mềm phổ biến trong giới đầu tư cổ phiếu bởi nền tảng hỗ trợ phân tích kỹ thuật online có nhiều tính tiện lợi và không cần cài đặt. Phần mềm Fireant cung cấp cho người dùng biểu đồ của tất cả các mã cổ phiếu hiện đang được giao dịch trên ba sàn lớn tại Việt Nam HOSE, HNX, UPCOM. Bên cạnh đó, Fireant cung cấp cho nhà đầu tư các tính năng và công cụ hỗ trợ đắc lực cùng những thống kê chi tiết khớp lệnh trong phiên của từng mã cổ phiếu.
Định giá cổ phiếu bằng phần mềm FireAnt
Ưu điểm của phần mềm Fireant:
- Hỗ trợ sử dụng cả trên website lẫn thiết bị di động;
- Có tính năng định giá cổ phiếu cực kỳ chuyên sâu;
- Cung cấp các dữ liệu về ngành, thị trường cũng như doanh nghiệp mà người dùng quan tâm;
- Các tính năng khác như phân tích biểu đồ, lọc cổ phiếu, dự đoán xu hướng thì đều có ở phần mềm này.
Nói chung, trước khi ra quyết định đầu tư thì phải có chiến lược phù hợp, bước quan trọng trước tiên là phải định giá được cổ phiếu. Các phần mềm kể trên đều có những tính năng hữu ích cho nhà đầu tư có căn cứ phân tích để đi tới quyết định đầu tư hiệu quả tránh thua lỗ. TOPI mong rằng, thông qua bài viết này, bạn sẽ lựa chọn cho mình được phần mềm định giá cổ phiếu phù hợp nhất. Chúc các nhà đầu tư may mắn.
