Top 5 chứng chỉ quỹ sinh lời tốt nhất năm 2024

Nửa đầu năm 2024 đã trôi qua với nhiều biến động, nhưng cũng mang lại những cơ hội sinh lời đáng chú ý trong lĩnh vực đầu tư chứng chỉ quỹ. Nếu bạn đang tìm kiếm những lựa chọn đầu tư an toàn nhưng vẫn đảm bảo lợi nhuận thì đừng bỏ qua 5 chứng chỉ quỹ sinh lời tốt nhất dưới đây. Cùng TOPI khám phá những cái tên dẫn đầu về hiệu suất sinh lời trong 6 tháng vừa qua nhé!

Thị trường chứng chỉ quỹ trong năm 2024

Thị trường chứng chỉ quỹ trong 6 tháng đầu năm 2024 có mức tăng trưởng gấp 3 lần với sự tham gia của khoảng 17 quỹ mở. Các chứng chỉ quỹ này thu hút được nhiều nhà đầu tư nhờ tính thanh khoản cao, khả năng chuyển đổi nhanh chóng thành tiền mặt. Đồng thời chúng ghi nhận sự quản lý chuyên nghiệp từ các công ty quản lý quỹ.

Dẫn đầu thị trường là Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Kinh tế Hiện đại của VinaCapital, với mức tăng trưởng 30,2%, gấp 3 lần so với mặt bằng chung trên sàn HOSE. Dù chỉ mới thành lập từ tháng 5 năm 2023 nhưng quỹ này đã đạt hiệu suất cao nhờ chiến lược đầu tư phù hợp.

Quỹ SSI-SCA của Công ty Quỹ SSI đứng ở vị trí thứ hai, với mức tăng trưởng 27%, tập trung đầu tư vào các doanh nghiệp hàng đầu. Xếp thứ ba là Quỹ MAGEF của Mirae Asset với mức tăng trưởng 23,9%. Tiếp theo là Quỹ DCDS của Dragon Capital với mức tăng 21,9%, và Quỹ BVPF của Bảo Việt với mức tăng 20,4%.

Thị trường chứng chỉ quỹ trong năm 2024 có nhiều khởi sắc

Những quỹ tăng trưởng mạnh này thường đầu tư vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao và chất lượng tài sản tốt, đặc biệt là các doanh nghiệp dẫn đầu trong ngành. FPT là cổ phiếu được các quỹ này đầu tư nhiều nhất, với mức tăng trưởng ấn tượng 35,1% trong nửa đầu năm. Ngoài ra, các cổ phiếu khác như ACB, HPG, TCB, MBB, MWG, và CTG cũng được ưa chuộng, chủ yếu trong các lĩnh vực công nghệ và bán lẻ.

Các yếu tố như thời gian, kinh nghiệm của đội ngũ chuyên gia và chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư đóng vai trò quan trọng trong việc nâng cao hiệu suất của các chứng chỉ quỹ trong giai đoạn này. Nhờ vào sự kết hợp này, nhiều chuyên gia dự đoán rằng đầu tư vào chứng chỉ quỹ sẽ mang lại hiệu quả ổn định hơn so với việc tự đầu tư vào cổ phiếu trong trung và dài hạn.

Dự báo cơ hội sinh lời từ chứng chỉ quỹ 6 tháng cuối năm 2024

Nửa cuối năm 2024 được dự đoán là giai đoạn thuận lợi cho thị trường chứng khoán, nhờ sự giảm áp lực từ tỷ giá bắt đầu từ quý III. Việc lãi suất giảm sẽ tạo điều kiện cho nền kinh tế và các doanh nghiệp tăng trưởng, đồng thời thu hút dòng vốn nội quay trở lại. Trong quý II/2024, nhiều mã cổ phiếu đã ghi nhận mức tăng tích cực. Trong đó có nhóm ngân hàng lớn, thép, tiêu dùng thiết yếu và không thiết yếu, cùng với logistics và vận tải biển.

So với năm 2023, thị trường chứng chỉ quỹ năm 2024 đã khởi đầu với hiệu suất cao hơn đáng kể và tiếp tục duy trì đà tăng trưởng trong các tháng tiếp theo.

 So với năm 2023, thị trường chứng chỉ quỹ năm 2024 bắt đầu với mức hiệu suất cao hơn nhiều so với cùng kỳ (2% so với 1.2% trong tháng 1) và duy trì đà tăng trưởng cao hơn trong suốt các tháng.

Một số yếu tố ảnh hưởng đến triển vọng chứng chỉ quỹ nửa cuối năm 2024:

• Chính sách tài chính và tiền tệ ổn định với lãi suất điều chỉnh giảm và nhiều chính sách hỗ trợ doanh nghiệp phục hồi;
• Sự phục hồi của nền kinh tế Việt thúc đẩy các ngành sản xuất, dịch vụ và tiêu dùng, xuất khẩu tăng trưởng;
• Các nhóm ngành như công nghệ, y tế, năng lượng sạch đều có triển vọng phát triển mạnh mẽ, khiến các quỹ đầu tư chứng chỉ đổ vốn nhiều;
• Dự báo nền kinh tế vĩ mô khá tích cực, tăng trưởng kinh tế Việt Nam có thể đạt được 6.3% vào năm 2024, tạo nền tảng cho sự phát triển bền vững của thị trường chứng khoán và chứng chỉ quỹ.

Dự báo hiệu suất chứng chỉ quỹ có thể tăng từ 2.6% tại thời điểm tháng 7 lên 3.1% vào tháng 12.

Tiêu chí lựa chọn chứng chỉ quỹ tốt

Khi lựa chọn chứng chỉ quỹ, bạn cần xem xét các yếu tố sau để đảm bảo đưa ra quyết định đầu tư hợp lý:

- Hiệu suất sinh lời: Đánh giá hiệu suất của quỹ trong ít nhất 3 - 5 năm gần nhất để hiểu rõ khả năng quản lý và hiệu quả đầu tư của quỹ.

- Độ rủi ro và tính ổn định: Xem xét mức độ rủi ro của quỹ để xác định liệu nó có phù hợp với khẩu vị rủi ro của bạn không. Các chỉ số như beta và độ lệch chuẩn cung cấp thông tin về sự biến động của quỹ.

- Đội ngũ quản lý quỹ: Kinh nghiệm và chuyên môn của đội ngũ quản lý quỹ là rất quan trọng. Các chuyên gia giỏi có thể đưa ra quyết định đầu tư tốt, góp phần vào hiệu suất của quỹ.

- Quy mô quỹ: Quỹ lớn thường có tính ổn định cao và khả năng giảm thiểu chi phí, nhưng nếu quy mô quá lớn, quỹ có thể gặp khó khăn trong việc tìm kiếm cơ hội đầu tư hấp dẫn.

- Chi phí và thuế: So sánh tỷ lệ chi phí quản lý và các khoản thuế, phí khác như phí mua, phí bán lại, và phí chuyển đổi. Quỹ có chi phí thấp thường mang lại lợi nhuận cao hơn cho nhà đầu tư trong dài hạn.

Top 5 chứng chỉ quỹ sinh lời tốt nhất 2024

Giao dịch chứng chỉ quỹ cùng TOPI ngay:

1. VMEEF của Công ty quản lý quỹ VinaCapital

Tại ngày 8/9/2024: 

Lợi nhuận từ đầu năm 2024: VMEEF: 32,7%; VN-Index: 12,9%

Lợi nhuận 1 năm: VMEEF: 27,7%;  VN-Index: 2,5%

Lợi nhuận kép trung bình từ khi thành lập (04/05/2023): VMEEF: 34,9%/năm;  VN-Index: 15,2%/năm

Quỹ VMEEF tập trung vào đầu tư các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng tốt về doanh thu và lợi nhuận trong dài hạn, dựa trên những xu hướng kinh tế bền vững của Việt Nam như quá trình đô thị hóa, sự mở rộng của tầng lớp trung lưu và sự phát triển mạnh mẽ của nền kinh tế số.

Danh mục đầu tư: VMEEF nắm giữ một số cổ phiếu lớn như FOX, FPT, ACB, TCB, CTG, MBB, VIB, VCB, SCS và STB, trong đó FOX chiếm tỷ trọng cao nhất với 14,3% giá trị tài sản ròng.

Thông tin cơ bản về quỹ:

• Ngày thành lập: 04/05/2023
• Phí quản lý: 1,75%/năm
• Tổng tài sản: 352,3 tỷ đồng
• Biên độ dao động từ đầu năm 2024 đến tháng 7/2024: 11.309,69 - 15.256,84 VND
• Phí mua lại: Dưới 12 tháng: 2,0%; Từ 12 tháng - 24 tháng: 1,5%; Trên 24 tháng: 0,5%
• Thuế TNCN: 0,1%
• P/E (2024): 10,3
• P/B (2024): 2,6
• Tỷ suất cổ tức: 3,1%
• ROE (2024): 25,1%
• Số lượng cổ phiếu: 24

2. SSI-SCA của Công ty quản lý quỹ SSIAM

Quỹ SSI-SCA tập trung vào các cổ phiếu của những doanh nghiệp có lợi thế cạnh tranh mạnh mẽ và tài sản có thu nhập cố định, nhằm giúp nhà đầu tư tăng giá trị tài sản ròng trong dài hạn và tạo ra thu nhập ổn định ngay cả khi thị trường biến động.

Danh mục đầu tư chính: Quỹ SSI-SCA sở hữu các cổ phiếu nổi bật như FPT, MWG, ACB, HPG, CTG, MBB, REE, DHC, STB và BWE.

Thông tin cơ bản về quỹ:

• Lợi nhuận 1 năm gần nhất: 41,91%
• Lợi nhuận bình quân theo 3 năm: 10,71%
• Ngày thành lập: 04/01/2017
• NAV/CCQ (tại ngày 05/07/2024): 39.690,75 VND
• Phí mua lại: Dưới 12 tháng: 1,25%; Từ 12 tháng - 24 tháng: 0,75%; Trên 24 tháng: Miễn phí

3. VLGF của Công ty quản lý quỹ SSIAM

Hiệu suất tăng trưởng của quỹ VLGF theo các năm:

• Tăng trưởng 1 tháng: 1,29%
• Tăng trưởng 3 tháng: 7,22%
• Tăng trưởng từ đầu năm 2024: 23,51%
• Tăng trưởng năm 2023: 14,39%
• Tăng trưởng từ khi thành lập: 17,99%

Quỹ mở VLGF tập trung đầu tư vào các doanh nghiệp có mô hình kinh doanh mạnh, dẫn đầu các lĩnh vực như ngân hàng, bất động sản, logistics, công nghệ thông tin, tiêu dùng và bán lẻ. Những cổ phiếu chiếm tỷ trọng lớn trong danh mục gồm FPT, ACB, MWG, BWE và VEA.

4. DCDS của Công ty quản lý quỹ Dragon Capital

5. MAGEF của Công ty quản lý quỹ Mirae Asset

• Tăng trưởng từ đầu năm 2024: 20,31%
• Tăng trưởng 1 năm: 32,68%
• Tăng trưởng từ khi thành lập: 67,08%

Quỹ MAGEF đầu tư vào các cổ phiếu của công ty có vốn hóa lớn và thanh khoản cao, tập trung vào các lĩnh vực như công nghệ thông tin, vật liệu xây dựng, bán lẻ với các cổ phiếu tiêu biểu như FPT, HPG, MWG, ACB.

Thông tin cơ bản về quỹ:

• Ngày hoạt động: 23/07/2019
• NAV/CCQ (tại ngày 05/07/2024): 17.195,36 VND
• Phí bán: Nắm giữ dưới 12 tháng: 1,25%; Trên 12 tháng: Miễn phí
• Phí chuyển đổi: 0,5%

Lựa chọn quỹ phù hợp với từng kiểu nhà đầu tư

Lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp với từng kiểu nhà đầu tư đòi hỏi sự cân nhắc kỹ lưỡng về mục tiêu tài chính, thời gian đầu tư, và khả năng chấp nhận rủi ro. Một số gợi ý cho từng kiểu nhà đầu tư:

• Với nhà đầu tư thận trọng, mục tiêu của họ sẽ là bảo toàn nguồn vốn với thu nhập ổn định, rủi ro thấp. Quỹ phù hợp sẽ là quỹ đầu tư trái phiếu, quỹ đầu tư vào các công cụ thị trường tiền tệ, hoặc quỹ đầu tư kết hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu nhưng tỷ lệ trái phiếu sẽ lớn hơn.
• Với nhà đầu tư cân bằng, mục tiêu là kết hợp giữa tăng trưởng và thu nhập, với rủi ro ở mức trung bình, quỹ phù hợp sẽ là quỹ đầu tư cổ phiếu và trái phiếu với tỷ lệ tương đương, quỹ đầu tư cổ phiếu cổ tức vào các công ty có lịch sử trả cổ tức ổn định, mang lại thu nhập đều đặn, quỹ mở điều chỉnh dần tỷ lệ cổ phiếu và trái phiếu dựa trên thời gian thực.
• Với nhà đầu tư mạo hiểm, mục tiêu là tăng trưởng vốn tối đa và rủi ro chấp nhận ở mức cao, quỹ đầu tư phù hợp là quỹ đầu tư cổ phiếu tăng trưởng, vào những công ty có tiềm năng tăng trưởng cao, quỹ mở các chỉ số thị trường, quỹ mở theo các ngành tiềm năng tăng trưởng cao.
• Với nhà đầu tư theo chu kỳ, mục tiêu tận dụng các cơ hội đầu tư ngắn hạn dựa trên chu kỳ kinh tế, và họ có khả năng chấp nhận rủi ro cao, vậy thì quỹ đầu tư phù hợp là quỹ đầu tư vào các ngành có xu hướng phát triển theo chu kỳ kinh tế như năng lượng, hàng tiêu dùng, hoặc quỹ đầu tư có thay đổi tỷ trọng đầu tư dựa trên dự báo thị trường và kinh tế.
• Với nhà đầu tư chuyên nghiệp, họ sẽ muốn tối ưu hoá lợi nhuận thông qua các chiến lược đầu tư phức tạp, với khả năng chấp nhận rủi ro cao và có kinh nghiệm quản lý rủi ro tốt, họ sẽ phù hợp với quỹ mở đa chiến lược, áp dụng nhiều chiến lược đầu tư để tối ưu hoá lợi nhuận, và quỹ mở phòng ngừa rủi ro có sử dụng nhiều chiến lược phòng ngừa rủi ro để vừa bảo vệ vừa tăng trưởng vốn.

Với những thông tin trên TOPI đã đưa đến cho bạn danh sách top 5 chứng chỉ quỹ sinh lời tốt nhất nửa đầu năm 2024. Việc đầu tư luôn có những biến động và những yếu tố phát sinh, chính vì thế nhà đầu tư cần chủ động để tìm hiểu thêm thông tin trước khi đưa ra quyết định của mình nhé. Đón đọc thêm nhiều thông tin về tài chính – đầu tư mới nhất trên TOPI.