Trong phần trước, chúng ta đã cùng tìm hiểu về cách đặt mục tiêu tài chính. Bạn đã có mục tiêu nhưng chưa biết bắt đầu thực hiện từ đâu và làm thế nào để đạt được nó?
Dưới đây sẽ là 5 bước lập kế hoạch tự do tài chính để sử dụng đúng đồng tiền bạn bỏ ra và mang lại lợi nhuận kỳ vọng như mong muốn. Điểm đặc biệt của phương pháp này là giúp nhà đầu tư mới không cần suy nghĩ nên bắt đầu từ đâu, mà chỉ cần thực hiện lần lượt 5 bước sẽ đạt kết quả:
- Bước 1: Xác định tình trạng tài chính hiện tại
- Bước 2: Thông tin về tài sản (gồm bảng cân đối tài sản và tháp tài sản)
- Bước 3: Xác định hồ sơ rủi ro.
Để thực hiện đầu tư thông minh, bạn cần xác định hồ sơ rủi ro phù hợp với khẩu vị của bản thân. Bạn có thể xem lại nội dung “Cách thiết lập hồ sơ rủi ro” trong các bài trước.
- Bước 4: Xác định mục tiêu và lập kế hoạch. TOPI sẽ giúp bạn thiết lập các mục tiêu quan trọng và phổ biến như: nghỉ hưu, tự do tài chính, mua nhà, mua xe.
- Bước 5: Hệ thống sẽ vẽ mô phỏng về tình hình tài chính, mục tiêu hướng tới và đề xuất danh mục đầu tư phù hợp với bạn nhất. Việc còn lại của nhà đầu tư là tuân thủ một cách kỷ luật cho đến ngày gặt hái thành quả của tự do tài chính.
Như vậy TOPI đã cùng bạn tìm hiểu về những kiến thức đầu tiên khi bắt đầu quản lý tài chính cá nhân. Sang đến Class 2, chúng ta sẽ cùng nhau giải 3 bài toán cụ thể: kiếm tiền, giữ tiền, tạo tiền nhé!
