Binance là một trong những sàn giao dịch crypto (tiền điện tử) lớn nhất thế giới. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư băn khoăn về tính hợp pháp của sàn Binance tại Việt Nam và hoang mang trước thông tin Binance bị sập. Vậy thông tin này là thế nào?
Sàn Binance là gì?
Sàn Binance là một nền tảng giao dịch tiền điện tử (crypto) nổi tiếng, ra đời cùng thời điểm công nghệ Blockchain phát triển mạnh mẽ. Sự xuất hiện của Binance đã góp phần lớn vào việc thúc đẩy thị trường tiền mã hóa bùng nổ trên toàn thế giới.
Binance là một trong những sàn giao dịch tiền số hàng đầu
Đây hiện là sàn giao dịch crypto lớn nhất hành tinh, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến hàng tỷ đô la và hỗ trợ hơn 1000 cặp giao dịch khác nhau. Nhờ quy mô khổng lồ, Binance cho phép người dùng giao dịch rất nhiều loại tiền mã hóa. Điểm nổi bật của Binance nằm ở việc các giao dịch được thực hiện nhanh chóng, an toàn và đáng tin cậy.
Ngoài phiên bản website, Binance còn có ứng dụng di động (App Binance) dành cho hệ điều hành Android và iOS. Ứng dụng này sở hữu đầy đủ các tính năng như trên website, giúp nhà đầu tư dễ dàng thao tác ngay trên điện thoại.
Sàn Binance của nước nào?
Binance được thành lập tại Trung Quốc, nhưng sau đó đã chuyển văn phòng sang Hong Kong và Nhật Bản vì lý do chiến lược. Đến tháng 3 năm 2018, sàn này tiếp tục di dời trụ sở đến Malta – một đảo quốc ở châu Âu.
Sàn Binance thành lập năm nào?
Binance chính thức ra mắt vào tháng 8 năm 2017, do Changpeng Zhao – một doanh nhân tài năng – sáng lập tại Thượng Hải, Trung Quốc. Zhao từng sống ở Canada từ năm 12 tuổi trước khi trở về quê hương để khởi nghiệp. Chỉ sau 6 tháng hoạt động, Binance đã vươn lên trở thành sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới và giữ vững vị trí này cho đến nay.
Sàn Binance có hợp pháp ở Việt Nam không?
Binance hiện rất phổ biến nhưng hoạt động mua bán tiền mã hóa ở Việt Nam không hợp pháp và trước đây thường diễn ra "ngầm". Từ khi Binance ra đời, hoạt động này trở nên công khai hơn nhờ tính năng Binance P2P.
Hoạt động giao dịch tiền điện tử không hợp pháp ở Việt Nam
Để giao dịch trên Binance, người dùng cần tạo ví và nạp tiền mã hóa, thường bắt đầu bằng cách mua USDT (một loại stablecoin giúp giá trị tài sản ổn định). Với Binance P2P, người dùng có thể mua USDT trực tiếp từ người bán. Trên nền tảng này, nhiều người bán niêm yết giá và số lượng USDT khác nhau. Khi chọn mua, người dùng chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng của người bán.
Vì tiền mã hóa không được phép giao dịch bằng tiền thật ở Việt Nam, người bán thường yêu cầu người mua ghi nội dung chuyển khoản là số điện thoại hoặc một ký hiệu đã thỏa thuận để "lách luật" là hoàn tất giao dịch.
Tóm lại, dù Binance tạo điều kiện giao dịch dễ dàng, hoạt động này vẫn không được pháp luật Việt Nam công nhận.
Mức phí giao dịch crypto trên Binance
Một ưu điểm nổi bật của Binance là mức phí giao dịch cạnh tranh. Hiện tại, phí cho cả Taker và Maker đều là 0.1%. Nếu dùng đồng BNB để trả phí, mức này giảm còn 0.075%, thậm chí thấp hơn tùy theo khối lượng giao dịch của nhà đầu tư.
Để giao dịch trên sàn Binance, nhà đầu tư có thể mua bán tiền mã hóa trên Binance qua điện thoại hoặc website với các bước đơn giản:
- Vào mục thay đổi cặp giao dịch, chọn loại coin muốn mua hoặc bán.
- Chọn "Mua" hoặc "Bán".
- Quyết định loại lệnh giao dịch.
- Đặt mức giá mong muốn.
- Nhấn nút "Mua" hoặc "Bán" để hoàn tất.
Các loại lệnh phổ biến trên Binance gồm: Limit (giới hạn giá), Market (theo giá thị trường), Stop-limit (dừng-giới hạn), và OCO (kết hợp lệnh).
Binance được nhà đầu tư tiền số đánh giá cao
Binance có uy tín không?
Mặc dù được giới chuyên gia và nhà đầu tư đánh giá khá cao, nhưng để đánh giá độ uy tín, bạn cần nắm được ưu - nhược điểm của sàn này:
Ưu điểm:
- Đa dạng tiền mã hóa: Binance hỗ trợ giao dịch hơn 100 loại coin như Litecoin (LTC), Ethereum (ETH), CyberMiles (CMT), ZCoin (XZC)... Điều này khiến sàn rất được ưa chuộng.
- Phí thấp: Với mức phí chỉ 0,1% mỗi giao dịch (thậm chí giảm thêm nếu dùng BNB hoặc giao dịch lớn), Binance có chi phí cạnh tranh nhất thị trường.
- Thanh khoản cao: Là sàn lớn nhất, Binance có khối lượng giao dịch khổng lồ, đảm bảo nhà đầu tư dễ dàng mua bán.
- Rút tiền linh hoạt: Người dùng có thể rút tối đa 2 BTC/ngày mà không cần xác minh danh tính (KYC), phù hợp với các giao dịch nhỏ.
- Quỹ bảo vệ: Binance trích 10% phí giao dịch lập quỹ SAFU để bảo vệ tài sản người dùng khi có sự cố.
Nhược điểm:
- Lỗi giao diện: Do xử lý giao dịch liên tục, đôi khi sàn gặp trục trặc nhỏ về giao diện.
- Server chưa tối ưu: Khi lượng người truy cập quá đông, hệ thống có thể chậm, ảnh hưởng đến tốc độ giao dịch.
- Rủi ro bảo mật: Trong quá khứ, Binance từng bị hacker tấn công và mất BTC, khiến nhà đầu tư cần cẩn trọng về an toàn tài sản.
Binance khá uy tín nhờ vị thế dẫn đầu, phí thấp và tính thanh khoản cao, nhưng vẫn tồn tại một số hạn chế về kỹ thuật và bảo mật, cần cân nhắc kỹ trước khi tham gia.
Tìm hiểu thêm: tỷ phú giàu nhất thế giới nhờ bitcoin
Changpeng Zhao - “Cha đẻ”, người sáng lập Binance bị bắt vì sao?
Binance được sáng lập bởi Changpeng Zhao - Triệu Trường Bằng (thường được gọi là CZ), một doanh nhân người Canada gốc Trung Quốc. Ông được xem là "cha đẻ" của Binance và là người đã đưa nền tảng này trở thành sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới.
Changpeng Zhao sinh ra tại Trung Quốc, chuyển đến Canada từ năm 12 tuổi, và sau đó quay về Trung Quốc để thành lập Binance vào năm 2017.
Hiện tại, dù không còn giữ vai trò CEO sau những biến cố pháp lý, CZ vẫn là cổ đông lớn nhất của Binance. Theo ước tính, CZ sở hữu khoảng 70% cổ phần của sàn giao dịch này, giúp ông trở thành một trong những người giàu nhất trong ngành tiền mã hóa với tài sản cá nhân ước tính hàng chục tỷ đô la.
Changpeng Zhao (Triệu Trường Bằng) là người sáng lập Binance
Ngày 21/11/2023, CZ nhận tội tại Mỹ vì vi phạm luật chống rửa tiền (Đạo luật Bảo mật Ngân hàng). Ông thừa nhận Binance không thiết lập hệ thống chống rửa tiền hiệu quả, để xảy ra các giao dịch liên quan đến khủng bố, ma túy và tội phạm. Công tố viên Mỹ cáo buộc ông ưu tiên lợi nhuận hơn pháp luật, không báo cáo hơn 100.000 giao dịch đáng ngờ liên quan đến Hamas, Al-Qaeda, ISIS.
Hậu quả là CZ từ chức CEO, nộp phạt 50 triệu USD (cá nhân) và 50 triệu USD cho CFTC, Binance bị phạt 4,3 tỷ USD. Ngày 30/4/2024, CZ bị phạt 4 tháng tù, thụ án gần Seattle và được thả ngày 27/9/2024. Hiện CZ vẫn là cổ đông chính nhưng không điều hành Binance. Vụ việc gây tranh cãi lớn trong ngành tiền mã hóa.
Thông tin sàn Binance bị sập
Binance – sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới – bị phạt 4,3 tỷ USD vì vi phạm luật chống rửa tiền và các lệnh trừng phạt của Mỹ. CEO Changpeng Zhao đã nhận tội và từ chức vào tháng 11/2023.
Áp lực từ cơ quan quản lý khiến Binance mất dần vị thế, tỷ lệ giao dịch toàn cầu giảm từ 70% (đầu 2023) xuống 50% hiện tại. Hàng loạt giám đốc cấp cao rời đi, 1.500 nhân viên bị sa thải.
Binance còn đối mặt với nhiều cuộc điều tra và kiện tụng từ Bộ Tư pháp Mỹ và Ủy ban Chứng khoán Mỹ (SEC). Dù khẳng định tài sản nhà đầu tư vẫn an toàn, sàn này ngày càng bị hạn chế hoạt động tại nhiều quốc gia.
Tại Mỹ, Binance.US gần như đóng cửa khi doanh thu sụt giảm 70% và các giám đốc điều hành lần lượt rời đi. Tinh thần nhân viên lao dốc, trong khi Binance vẫn đối mặt với nguy cơ khủng hoảng nghiêm trọng.
Thông tin Binance bị sập khiến nhiều nhà đầu tư hoang mang
Một số lưu ý khi giao dịch tiền điện tử trên Binance
Để bảo vệ tài khoản và tài sản của mình trên sàn Binance, bạn cần chú ý đến vấn đề bảo mật. Để tăng cường an toàn, hãy sử dụng biện pháp sau:
Sử dụng mật khẩu mạnh (không liên quan đến họ tên, ngày sinh, số điện thoại) và thay đổi thường xuyên
- Đặt mật khẩu phức tạp, kết hợp cả chữ hoa, chữ thường, số và ký tự đặc biệt.
- Tuyệt đối không chia sẻ mật khẩu với ai và nên thay đổi định kỳ để tránh rủi ro.
Bật xác thực hai yếu tố (2FA)
- Khi kích hoạt 2FA, ngoài mật khẩu, bạn sẽ cần nhập mã xác thực từ ứng dụng (Google Authenticator, SMS...) để đăng nhập.
- Ngay cả khi hacker biết mật khẩu, họ vẫn không thể truy cập tài khoản nếu không có thiết bị xác thực của bạn.
Bật mã chống lừa đảo Binance
- Đây là một mã riêng mà Binance cung cấp, hiển thị trên tất cả email chính thức từ sàn.
- Nếu email không chứa mã này, rất có thể đó là email giả mạo, bạn cần cảnh giác.
Xử lý khi tài khoản có dấu hiệu bị xâm nhập: Nếu phát hiện tài khoản có hoạt động đáng ngờ (như đăng nhập lạ hoặc giao dịch bất thường), bạn nên vô hiệu hóa tài khoản ngay lập tức:
- Trên iOS: Mở ứng dụng, vào mục Tài khoản và chọn Vô hiệu hóa.
- Trên Android: Truy cập tài khoản, bấm vào biểu tượng cạnh email và chọn Vô hiệu hóa tài khoản.
- Trên website: Vào Tài khoản → Bảo mật → Hoạt động của tài khoản, sau đó chọn Vô hiệu hóa tài khoản và xác nhận.
Hãy luôn đề cao cảnh giác khi giao dịch trên sàn tiền ảo để tránh rủi ro không đáng có!
Cần cảnh giác để tránh rủi ro khi giao dịch trên Binance
FAQ – Câu hỏi thường gặp về sàn Binance
Binance sử dụng được trên các thiết bị nào?
Bạn có thể sử dụng Binance trên nhiều thiết bị khác nhau, bao gồm máy tính và điện thoại di động (hỗ trợ cả iOS và Android). Nếu dùng điện thoại, bạn có thể tải ứng dụng Binance để trải nghiệm đầy đủ các tính năng như trên website, giúp giao dịch thuận tiện hơn.
Sàn Binance có lừa đảo không?
Binance hiện là một trong những sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới, với lượng người dùng và khối lượng giao dịch khổng lồ. Cho đến nay, chưa có bất kỳ vụ lừa đảo nào liên quan trực tiếp đến sàn này.
Tuy nhiên, Binance từng bị hacker tấn công nhưng nhờ vào hệ thống bảo mật và phản ứng nhanh của đội ngũ kỹ thuật, nhà đầu tư không bị thiệt hại. Điều này phần nào cho thấy Binance có công nghệ bảo mật khá mạnh, giúp người dùng yên tâm hơn khi giao dịch.
Binance fake app đánh cắp crypto thế nào?
Ứng dụng giả mạo Binance đánh cắp crypto bằng cách giả làm app thật, lừa người dùng tải về sau đó thu thập tài khoản, mật khẩu, mã 2FA sau đó đổi địa chỉ ví hoặc QR code để chiếm tiền, cài mã độc theo dõi, lấy seed phrase. Để phòng tránh, chỉ tải app từ kênh chính thức, kiểm tra kỹ địa chỉ ví, bật 2FA, không chia sẻ thông tin nhạy cảm.
Dù tương lai của thị trường Crypto vẫn còn nhiều tranh cãi, Binance vẫn khẳng định vị thế của mình với sự phát triển mạnh mẽ cả về quy mô lẫn công nghệ và tiếp tục là lựa chọn hàng đầu cho những nhà đầu tư đam mê tiền điện tử. Hy vọng thông tin TOPI cung cấp có thể giúp bạn hiểu rõ về Binance cũng như tính pháp lý của sàn tiền số lớn này.
