Bạn đang làm ăn chăm chỉ đất khách quê người, hàng tháng đều có một khoản tích luỹ để ngân hàng
-
Thế rồi đang ngồi ăn cơm bạn nghe tin quốc gia mình đang sống uýnh quốc gia kế bên – Kệ không liên quan đến mình, bận bỏ xừ
-
Thế rồi bạn nghe tin gì gì như không cho SWIFT- ôi dồi, ai có thời gian mà đi xem cô ca sĩ Taylor Swift gì đó ca hát, bận bỏ xừ.
-
Thế rồi hôm sau đi ra ngân hàng rút tiền, bạn thấy rồng rắn lên mây, hàng tiếng đồng hồ không rút nổi
-
Thế rồi bạn thấy tỷ giá ngoại tệ như lên đồng, chạy vài chục % một USD
-
Thế rồi bạn thấy thị trường chứng khoán bị đóng cửa, không bán được để rút tiền
-
Thế rồi bạn thấy các khoản vay có lãi suất hoàn toàn mới
lên đến vài chục % -
Thế rồi thấy bảo phải mua cái KIP TO gì gì đó, mà bạn quen bán hàng chứ có quen máy tính đâu
Có vẻ đây chính là một ai đó đang ở Nga gặp phải tháng vừa qua khi không quan tâm gì đến Tài Chính và đang trải qua tình trạng Bank Run ?
Đừng vội cười, tại Việt Nam nếu bạn đã từng trải qua năm 2011, khi tỷ gíá chênh ngàn điểm, khi lãi suất huy động vượt trần 14% và lãi của khoản vay lên đến 20% thì cũng chẳng khác gì đâu , mà khi đó chẳng có cuộc chiến nào cả.
-
Liệu có nên suy nghĩ về tài sản của mình như một khoản đầu tư theo mô hình DEPEST mà mình đã chia sẻ , cân đối cả 6 yếu tố với gia sản của mình ?
-
Liệu có nên chuyển bớt sang các quốc gia khác, cụ thể là về Việt Nam ? Có lẽ vì vậy mà kiều hối của VN luôn cao
-
Liệu có nên cân đối giữa RỦI RO và LỢI NHUẬN , để ngoài tỷ trọng lớn cho các tài sản tăng trưởng như Cổ phiếu, Rủi Ro như Tiền Điện Tử, cũng có tỷ trọng cho các tài sản phòng thủ như vàng và bất động sản.
Nếu câu trả lời là có cho các vấn đề trên, bạn đã tư duy về quản trị tài chính cá nhân và có lẽ bạn sẽ nhận ra là ASSETS ALLOCATION – Phân Bổ Danh Mục sẽ quan trọng hơn SELL AND BUY BACK ASSETS – Mua đi bán lại các tài sản.
Đơn giản vì khi đó không có thanh khoản để mà mua bán
