Đánh giá bản thân:
* Khẩu vị rủi ro tại mức cân bằng và gần với tăng trưởng.
* Có công việc tạo nguồn thu nhập hàng tháng.
* Có thời gian để theo dõi biến động thị trường.
Đánh giá yếu tố bên ngoài:
* Lạm phát sẽ tiếp tục dai dẳng trong thời gian dài cho đến 2023 khi giá dầu ở mức cao và Trung Quốc mở cửa
* FED tiếp tục QT mạnh đến hết 2023
* Thất nghiệp ở khu vực dịch vụ có thể tăng cao và người dân thắt chặt chi tiêu.
* Lãi suất tiền gửi ngân hàng sẽ tiếp tục tăng từ 8-10% từ đây cho đến cuối năm
* Rủi ro FED sẽ quay đầu sớm chính sách của mình khi lạm phát chưa giảm.
Mục Tiêu:
- Không để tài sản giảm đi do lạm phát tiếp tục dai dẳng và đề phòng nguy cơ lạm phát đình đốn.
- Dòng tiền ổn định cho để chi tiêu.
- Tối luôn ngủ ngon dù cho kinh tế suy thoái, chiến tranh xảy ra nên cần tài sản phòng thủ đủ mạnh và linh hoạt cao
- Không bỏ lỡ cơ hội khi tài sản rủi ro chiết khấu đủ thấp.
- Phòng tránh rủi ro Recession lặp lại.
Danh mục đầu tư dựa trên 2 kịch bản sau:
Kịch bản 1: Fed ngưng tăng lãi suất và QT, giá dầu trên 100 USD do xung đột nhưng không vượt quá mốc 125.
* Lạm phát sẽ dai dẳng trong 2023 nên vàng sẽ có thể có lợi nhuận kì vọng tốt
* Khoản nợ bất động sản sẽ mất giá theo lạm phát.
* Tiền lợi nhuận tăng thêm từ các tài sản sẽ dùng để đầu tư vào cổ phiếu các công ty hoạt động tốt trong lạm phát tăng và trả cổ tức đều.
Kịch bản 2: Giá dầu vượt qua mốc 140 đi vào vùng phá vỡ nhu cầu dẫn đến Fed tiếp tục nâng lãi suất cao hơn 3% và tiếp tục QT,
* Thị trường sẽ tiếp tục có xáo trộn do vậy tiền mặt luôn có sẵn để buy the dip.
* Tiền gửi tiết kiệm sẽ có lãi suất tăng do ngân hàng tăng lãi suất theo Fed.
* Dòng tiền ổn định từ bđs cho thuê.
* Vàng tạo độ linh hoạt cao khi có thể chuyển thành tiền mặt để mua vào lúc định giá thị trường rẻ.
Thời điểm đánh giá lại danh mục:
* 3 tháng
* Khi thị trường có biến động lớn.
* Chiến tranh Ukraine có thay đổi hoặc giá dầu thay đổi mạnh.
Chú thích phần bị che: Là bất động sản bao gồm khoản vay 70% giá trị với lãi suất tại nước ngoài khoảng 2.8%. Tại Việt Nam lãi suất khoảng 7% hiện tại có thể đổi sang quỹ cân bằng DCDS bao gồm trái phiếu và cổ phiếu.
Bảng phân bố tài sản theo ảnh bên dưới.
#myportfolio #VWA #DanhMucCuaToi #TOPI
Các bạn có thể xem bài dự thi tại đây: https://www.facebook.com/groups/CoVanTaichinhVietnam/posts/3116909601895163/
