Xin chào mọi người, mình viết bài này mục đích chia sẻ 1 chút về cách làm của mình khi phân bổ danh mục và cũng để tham dự cuộc thi MY PORTFOLIO - DANH MỤC CỦA TÔI.
Mình xin lỗi trước nếu bài viết có lủng củng vì mình quen làm việc với số hơn là chữ.
Mục tiêu của danh mục lợi nhuận là 30-35%/năm trong 3 năm tiếp theo và sau đó khoảng 20%/năm chưa trừ phí quản lý của mình vì mình làm fulltime.
Tỷ trọng danh mục như Hình 1.
Để ra con số phân bố này mình dựa vào 2 yếu tố chính là expected return (lợi nhuận kỳ vọng), standard deviation (độ lệch chuẩn của giá tài sản) + lý thuyết phân bổ danh mục. Tất nhiên số từ quá khứ + độ tin cậy nhất định.
Ngoài ra còn chỉ số và yếu tố khác xác định rủi ro như drawdown, kết quả monte carlo simulation, rủi ro về vấn đề thanh toán của bên thứ 3 (ngân hàng, công ty phát hành trái phiếu, cty ck), vấn đề pháp lý,...
Danh mục hiện tại chia 3 cục lớn:
1. Tiền gửi: 20%
- Rủi ro thấp
- Chia nhiều sổ + gửi 2 ngân hàng + gối nhau
2. Trái phiếu + etf + cổ phiếu yêu thích: 9%
- Rủi ro trung bình
- Thanh khoản tốt (T3)
3. Cổ phiếu và hợp đồng tương lai tự trade: 71%
- Tất cả sản phẩm hợp pháp tại Việt Nam
- Rủi ro từ trung bình đến cao (tự lựa chọn tùy thời điểm)
- Lợi nhuận kỳ vọng chưa trừ chi phí quản lý
- Tỷ trọng sẽ giảm dần
Tài sản hiện tại mình hoàn toàn ko hứng thú: Vàng, crypto
Tài sản hiện tại mình đang tính toán: bất động sản +chứng chỉ quỹ
Hình 2 là kết quả EOD danh mục của mình (ko bao gồm phần tiền gửi) từ 04/2020:
- Lợi nhuận hàng năm 94.25%
- Std khoảng 8%-10%
- Max drawdown -10%
- Phân bổ lại 1 lần/năm
Tóm lại mục tiêu của mình về việc phân bổ là giảm thiểu tối đa rủi ro xuống mức chấp nhận được + lợi nhuận dương.
Cách đơn giản nhất và chưa cần động đến tính toán là giá các loại tài sản có hệ số tương quan thấp mà âm thì càng tốt + lời nhuận kì vọng từng tài sản đều dương.
Tất cả nhưng gì mình sẻ ở trên là cái mình làm và mình nghĩ là ổn (tin cậy khoảng 70%).
Chắc chắn còn nhiều điều phải cải thiện và cũng có thể mình đang sai.
Mình xin cảm ơn,
#MyPortfolio #VWA #DanhMucCuaToi #TOPI
Các bạn có thể xem bài dự thi tại đây: https://www.facebook.com/groups/CoVanTaichinhVietnam/posts/3116042008648589/
